حقيبة أدوات الأساس المالي: الملفات التي يُقفل منها فريقك

خرجت من وحدة الأساس بثلاث وثائق: categorization-rules.md، وdata-checklist.md، وfinance-controls.md لدفاترك. هذه الحقيبة تجعلها بنية تحتية. الملف الذي كتبته مرة ينفع إقفالًا واحدًا؛ أما الملف الذي يثبّته فريقك — فيقرؤه Claude في كل مهمة — فينفع كل تقرير، إلى الأبد.

كل ما هنا جاهز للنسخ. استبدل بعناصر «ميزان» (منصة مسك الدفاتر الخليجية التي يمرّ فريقها المالي عبر الوحدة) عناصر دفاترك أنت، واحفظ الملفات في المجلد الذي يعمل فيه فريقك، وافتحه في Claude Desktop. من تلك اللحظة، كل مهمة مالية في ذلك المجلد تنطلق من قواعدكم الحقيقية، ومعياركم الحقيقي للبيانات، وضوابطكم الحقيقية — بدل أن يعيد كل إقفال تقريرها من أولها.

الحقيبة كلها أربعة ملفات وحفنة prompts. وهذا هو المقصود بالضبط — أساس صغير يُثبَّت فعلًا خيرٌ من أساس بديع يقبع في ملف تعريفي لا يفتحه أحد. وأبقِ البيانات المالية الخام خارجه: هذا المجلد يحمل بنية التقارير عندكم، لا رقم حساب واحدًا ولا صفّ رواتب واحدًا.

ملف CLAUDE.md المالي

هذا هو السياق الدائم الذي يقرؤه Claude تلقائيًا حين يفتح مجلد مشروعكم، فلا يضطر أحد إلى إعادة شرح الدفاتر في كل محادثة. أبقِه قصيرًا ومحدَّثًا — فهو يشير إلى وثائق الأساس الثلاث ولا يكررها.

# CLAUDE.md — مالية وعمليات [الشركة]

## الدفاتر
[الشركة] هي [سطر واحد — ماذا نعمل]. نُعِدّ تقاريرنا بـ [الدرهم AED]،
ونقدّم [ضريبة القيمة المضافة الإماراتية 5%، FTA]، ونُقفل [شهريًا]،
ونعرض على [المجلس / المالك] بـ [الإنجليزية والعربية].

## ملفات المرجع الثلاثة — اقرأها قبل أي شيء
- categorization-rules.md ← كيف يُصنَّف كل رقم (الجهة←الفئة،
                            capex/opex، المناطق الرمادية المحسومة)
- data-checklist.md       ← هل البيانات موثوقة (الفحص أولًا، الردّ إلى
                            المصدر، عرض طريقة الحساب، إعادة الفحص)
- finance-controls.md     ← من يعتمد ماذا (فصل المهام، ما هو حساس،
                            بوابة التوقيع، المعيار ثنائي اللغة)
اقرأ المعنيّ منها دائمًا قبل أي تقرير. إن تعارض مجموع مع القواعد،
فالغلبة للملفات — أشِّر على التعارض، ولا تُعِد التصنيف في صمت.

## كيف نعمل معك
- أنت تكتب المسودة؛ وإنسان يقرر. اعرض المعادلة أو الخطوات لكل مجموع،
  وردّ كل رقم إلى صف مصدره. لا تذكر شيئًا كحقيقة لا مصدر له.
- طبّق categorization-rules.md حرفيًا — لا تعِد تخمين فئة بالحدس أبدًا.
- التقارير ثنائية اللغة تُؤلَّف ولا تُترجم. اسأل أي اللغتين تتقدم.

## بوابة الضوابط (لا تُتجاوز أبدًا)
- كل ما يحرّك مالًا — دفعة، استرداد، إشعار دائن، قيد يومية —
  لا يعتمده مَن أعدّه أبدًا. اكتب المسودة؛ ووجّهها إلى المعتمِد
  المُسمّى في finance-controls.md قبل التنفيذ. أنت تُعِدّ؛ وإنسان يوقّع.

## ما المسموح به في هذا المجلد
- مسموح: ملفات القواعد/الفحص/الضوابط، ودليل الحسابات، والمجاميع
  المجهّلة أو الإجمالية، والإقرارات العلنية.
- لا يوضع هنا أبدًا: أرقام حسابات العملاء، وتفاصيل الرواتب، وبيانات
  الدخول البنكية، والبيانات الشخصية للعملاء، وملفات export خام فيها
  بيانات شخصية. نبّهني إن بدا ملف حاملًا لها، وسأقرأ النسخة المحلية
  عبر نافذة الأذونات فقط.

على Desktop تُنشئ هذا الملف وتعدّله من لوحة الملفات — دون أوامر. ووثائق Anthropic نفسها تسمّي وضع Ask permissions الوضعَ الموصى به للمستخدمين الجدد؛ أبقِه مفعّلًا، وأول مرة يقرأ Claude هذا الملف ستعتمد القراءة من النافذة.

قالب categorization-rules.md

دليل القواعد الذي يرثه كل تقرير — كيف يُصنَّف كل رقم، في موضع واحد، حتى تقع الجهة نفسها في الفئة نفسها كل شهر. وعمود التعليل هو الانضباط: المنطقة الرمادية المحسومة في رأسك يُعاد تخمينها؛ والمحسومة كتابةً تصمد في التدقيق.

# categorization-rules.md — [الشركة]

## الجهات المتكررة ← الفئة (الفئة نفسها دائمًا)
[الجهة]   ← [الفئة]    (ملاحظة: مثل «ليست "برمجيات" أبدًا»)
[الجهة]   ← [الفئة]
...
(اذكر كل جهة تراها شهريًا. الغاية: صفر إعادة تخمين.)

## المناطق الرمادية، محسومة مرة واحدة (مع التعليل)
- [الإنفاق الملتبس] ← [الفئة]، وليست [الأخرى]. التعليل: [لماذا].
- ...

## capex مقابل opex
القاعدة: تُرسمل [الأصول ≥ X درهم وعمرها النافع أكثر من سنة]؛
وكل ما عداها opex.

## لا يُصنَّف آليًا أبدًا دون إنسان
- أي جهة تظهر لأول مرة
- كل ما قد يتجاوز حدّ الـ capex
- [استثناءاتك الأخرى]

قالب data-checklist.md

الفحص الذي تجريه قبل أن تثق بملف، والقواعد التي تُبقي كل مجموع قابلًا للدفاع عنه. شغّلها على كل export، كل مرة — التوقف الذي تفرضه هو قيمتها كلها.

# data-checklist.md — [الشركة]

## يُشغَّل قبل أي مجموع (كل export، كل مرة)
[ ] عدد الصفوف مذكور
[ ] معنى كل عمود مُسمًّى
[ ] الصفوف الفارغة مؤشَّرة ومستبعدة (مع تدوينها)
[ ] المعرّفات المكررة ملتقطة ومُحقَّق فيها قبل الجمع
[ ] التواريخ موحَّدة على صيغة واحدة

## قاعدة الردّ إلى المصدر
كل رقم في أي تقرير يسمّي: ملف المصدر + الصفوف التي جُمعت.
الرقم الذي لا يسمّي مصدره لا يخرج.

## اعرض طريقة الحساب
كل مجموع يخرج ومعه طريقته في سطر واحد («جمعتُ X حسب Y، مستبعدًا Z»).

## إعادة الفحص
أعِد جمع مجموع واحد يدويًا مقابل الملف الخام كل إقفال. تطابقَ ← ثق
بالطريقة. لم يتطابق ← توقف؛ الملف ملوّث.

قالب finance-controls.md

من يملك اعتماد ماذا، وما هو حساس، والمعيار ثنائي اللغة — الضوابط التي يرثها كل تقرير حتى لا يُرتجل التوقيع تحت ضغط الموعد.

# finance-controls.md — [الشركة]

## فصل المهام (المُعِدّ ≠ المعتمِد)
يُعِدّ: [الدور / Claude مسودةً]   يعتمد: [الدور]
- الدفعات / الاستردادات / الإشعارات الدائنة  ← [المعتمِد]، [الحدّ]
- قيود اليومية > [X درهم]                    ← [المعتمِد]
- رقم المجلس / الإقرار الضريبي               ← [الموقّعون]

## الحساس — يبقى في مساحة العمل (لا يُلصق خارجها أبدًا)
[أرقام الحسابات · الرواتب · بيانات الدخول البنكية · PII العملاء · العقود]
يقرأ Claude النسخة المحلية عبر لوحة الملفات؛ وكل قراءة تُعتمد من
نافذة `Ask permissions`.

## إنسان يملك كل رقم يخرج
Claude يكتب المسودة؛ وإنسان يردّها إلى مصدرها ويوقّع. لا ختم شكلي.

## معيار التقارير ثنائي اللغة
الأرقام غربية · العملة [درهم AED] · التواريخ [ميلادية] · الجداول RTL.
ملخص القيادة + سرد المجلس يُؤلَّفان بالعربية ولا يُترجمان.
والأرقام العربية تمرّ ببوابة الردّ إلى المصدر والتوقيع نفسها.

مكتبة الـ prompts المحفوظة (الأساس)

مهام الأساس المتكررة، بصيغة prompts تعيد استخدامها. الصقها في المحادثة والملفات المعنية مفتوحة؛ وفي مسار الـ Terminal والأتمتة تتحول إلى slash commands تستدعيها بضغطة — لكنك لا تحتاج شيئًا من ذلك لتستخدمها اليوم.

اكتب قواعد التصنيف من إنفاق حقيقي
  «اقرأ export الجهات/الإنفاق هذا [افتح الملف]. اذكر كل جهة متكررة
   واقترح فئة لكل واحدة وفق الممارسة المالية المعتادة. أشِّر على
   المناطق الرمادية (ما يحتمل فئتين) واطلب مني حسمها — لا تخمّن.
   ثم اكتب categorization-rules.md بقائمة الجهة←الفئة، والمناطق
   الرمادية التي حسمتُها، وقاعدة capex/opex. ونبّه على أي جهة جديدة.»
  "Read this vendor/spend export [open the file]. List every recurring vendor
   and propose a category for each, following normal finance practice. Flag the
   gray areas (could be two categories) and ask me to decide them — don't guess.
   Then write categorization-rules.md with the vendor→category list, the gray
   areas I decided, and a capex/opex rule. Note any vendor that's new."

افحص export قبل أن أثق به
  «شغّل قائمة فحص البيانات على هذا الملف قبل أي مجموع: كم صفًّا،
   وما معنى كل عمود، والصفوف الفارغة، والمعرّفات المكررة، وأي تواريخ
   ليست على صيغة واحدة. اذكر بالضبط ما العيوب وما الذي ستستبعده أو
   توحّده. لا تجمع شيئًا بعد — أريد أن أثق بالملف أولًا.»
  "Run the data checklist on this file before any total: how many rows, what
   each column means, blank rows, duplicate IDs, and any dates not in one
   format. List exactly what's wrong and what you'd exclude or normalize.
   Don't sum anything yet — I want to trust the file first."

اختبر قابلية ردّ مجموع إلى مصدره
  «هذا مجموع في تقريري: [الرقم]. أرني بالضبط أي ملف مصدر وأي صفوف
   تنتجه، والمعادلة التي تستخدمها. ثم أعِد جمعه بطريقة ثانية للتحقق.
   وإن لم تستطع ردّه إلى صفوف مصدر، فقل ذلك.»
  "Here's a total in my report: [the number]. Show me exactly which source
   file and which rows produce it, and the formula you'd use. Then re-add it a
   second way to check. If you can't trace it to source rows, say so."

ثبّت معيار التقارير ثنائي اللغة
  «اكتب مسودة معيار التقارير ثنائي اللغة لملف finance-controls.md:
   الأرقام، والعملة، وصيغة التاريخ، واتجاه الجداول لتقاريرنا العربية،
   مع قاعدة أن ملخص القيادة وسرد المجلس يُؤلَّفان بالعربية ولا
   يُترجمان. ثم اكتب عيّنة عربية من ثلاثة أسطر تشرح رقمًا واحدًا،
   حتى أتحقق من السجلّ.»
  "Draft the bilingual reporting standard for finance-controls.md: numerals,
   currency, date format, and table direction for our Arabic reports, plus the
   rule that the leadership summary and board narrative are authored in Arabic,
   not translated. Then write a 3-line Arabic sample explaining one number, so
   I can check the register."

حدِّث الأساس
  «تغيّرت دفاترنا: [جهة جديدة / حدّ جديد / إعادة هيكلة الحسابات].
   اقرأ categorization-rules.md وdata-checklist.md وfinance-controls.md
   وقل لي أي القواعد صارت قديمة، وما الذي يُحدَّث، واقترح التعديلات
   إصدارًا موثّقًا. لا تُعِد الكتابة في صمت.»
  "Our books changed: [new vendor / new threshold / restructured accounts].
   Read categorization-rules.md, data-checklist.md, and finance-controls.md and
   tell me which rules are now stale, what to update, and propose a versioned
   diff. Don't rewrite silently."

التثبيت (على Desktop، دون أي تهيئة)

1. احفظ الملفات الأربعة — CLAUDE.md وcategorization-rules.md وdata-checklist.md وfinance-controls.md — في المجلد الذي يعمل فيه فريق المالية.
2. افتح ذلك المجلد في Claude Desktop واعتمد القراءة من نافذة Ask permissions.
3. ابدأ أي مهمة بفتح الوثائق المعنية؛ والـ prompts أعلاه تتولى الباقي.

هذا هو التثبيت كله. الأساس الذي بنيته في الوحدة صار الآن بنية مشتركة — والوحدة الثانية من المسار تبني على هذه الحقيبة نفسها بقوالب التقرير الشهري التي تقوم عليها. وإن كنت تجهّز هذا لفريق كامل لا لنفسك وحدك، فاقرأ دليل التشغيل: طبقة البيانات والضوابط والطرح التي يجب أن تقوم تحت كل هذا.